共同基金的资产净值是什么意思

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共同基金的资产净值的计算方法是其资产或投资组合持有的总价值减去其必须支付的负债除以所有投资者共同持有的单位总数。它是共同基金持有量的单位价格，并不能真正传达有关基金独立业绩的任何重要信息。 如果您是共同基金投资者或计划投资，您肯定会多次遇到“资产净值”一词。那我们就来为您解答一下，什么是资产净值（NAV）。简而言之，共同基金的资产净值（NAV）或净资产价值是单位价格或投资者买卖共同基金单位的价格。就像您在市场上购买或出售的所有物品都有单位价格一样。 现在我们来谈谈NAV是如何计算的。如您所知，a 是一种集合投资工具，收集所有单位持有人投资的资金，并将该资金池投资于各种证券。基金的基金管理人在证券交易日内代表投资者买卖证券。


由于每种证券的价格在市场开放交易时全天都在变化，因此基金的资产净值只能在市场收盘时计算。在一天结束时，共同基金持有的所有证券的总价值通过投资组合中包含的每种证券的收盘价相加。现在，除了资产或投资组合之外，共同基金还需要承担负债。这些负债是什么？每只共同 脸书数据库 基金都需要承担一些费用，例如管理基金的行政费用、支付给分销商的佣金、营销费用等。这些费用由投资者承担，因为共同基金持有的集体投资的一部分用于支付对于此类费用。除了这些费用外，共同基金还收到现有投资者的赎回请求，即这些投资者想要出售部分或全部持股。现在，该基金必须拨出一些资金来支付当天收到的这些请求。由于基金的基础持股（股票）已宣派股息，因此基金也可能需要向投资者支付股息。



因此，需要留出一些资金来支付这些股息。因此，在市场收盘时，将所有要支付的支出相加即可得出基金的负债。 共同基金资产净值的计算方法是从基金的总资产值中减去所有负债，然后将该资产净值除以总资产值。所有投资者共同持有的基金单位的数量。 作为投资者，您不应该过多关注资产净值，因为它只是基金的单位价格，并不代表任何共同基金的表现。由于资产净值是基础证券价格的函数，而基础证券的价格又由市场决定，因此资产净值并不能以任何方式反映基金经理的管理能力。您应该查看资产净值在一定时期内的变化情况，以计算基金过去给出的回报。这同样并不代表未来的表现，但它确实让您对基金过去相对于同行或基准的表现有一个公平的了解。您可以在这些网站各自的网站上查看共同基金的最新资产净来的业绩数据。